미국 주식 투자자가 매년 가장 많이 검색하는 키워드는 바로 미국 주식 양도세 계산법과 양도세 신고 대행 서비스 신청 방법입니다.
특히 5월 종합소득세 신고 기간이 되면 “얼마를 내야 하나?”, “증권사에서 대신 신고해 주나?” 같은 질문이 급증합니다. 이 글 하나로 미국 주식 양도세 계산 + 신고 방법을 한 번에 정리해드립니다.
미국 주식 양도세 기본 개념
- 과세 대상 : 미국 주식 매도 차익 (해외주식 포함)
- 기본공제 : 연 250만 원
- 세율 : 양도소득세 20% + 지방소득세 2% (총 22%)
※ 배당소득세와는 별도로 계산되며, 미국에 낸 세금과 한국 세금은 이중과세가 아닙니다.
미국 주식 양도세 계산법 (초보자 기준)
① 연간 매도 차익 계산
매도금액 – 매수금액 – 거래수수료
② 손익 통산
같은 해 발생한 손실은 이익에서 차감할 수 있습니다.
③ 기본공제 적용
연 250만 원 자동 공제
④ 세율 적용
(과세표준 × 22%)
예시
연 수익 1,000만 원 → 공제 250만 원 → 과세표준 750만 원 → 납부 세금 약 165만 원
미국 주식 양도세 신고 안 하면 생기는 불이익
- 무신고 가산세 최대 20%
- 납부 지연 가산세 발생
- 추후 세무조사 대상 가능성 증가
※ 해외주식 거래 내역은 이미 국세청에 통보됩니다. “몰랐다”는 사유는 인정되지 않습니다.
증권사별 미국 주식 양도세 신고 대행 서비스
키움증권
- 신청 시기 : 4~5월
- HTS / MTS 온라인 신청
- 해외주식 투자자 이용률 높음
미래에셋증권
- 모바일 신청 가능
- 자동 리포트 제공
- 초보자에게 편리
삼성증권
- 비대면·지점 신청 가능
- 고액 투자자 맞춤 지원
NH투자증권
- HTS 원클릭 신청
- 상대적으로 저렴한 수수료
대행 수수료 : 평균 5만~10만 원 (거래 규모에 따라 무료 제공되는 경우도 있음)
증권사 양도세 신고 대행 신청 방법
- HTS 또는 MTS 접속
- 해외주식 → 양도소득세 → 신고 대행 신청
- 거래 내역 자동 불러오기
- 수수료 확인 후 신청 완료
- 5월에 자동으로 종합소득세 신고 처리
※ 신청만 해두면 홈택스에 직접 들어갈 필요가 없습니다.
미국 주식 양도세 절세 팁
- 연말 손실 종목 활용한 손익 통산
- 부부 계좌 분산 → 공제 250만 원 각각 적용
- 수익 실현 시점 분산 전략
핵심 요약 정리
- 미국 주식 양도세는 연 250만 원 공제 후 22%
- 신고 기간은 매년 5월
- 신고 누락 시 가산세 발생
- 증권사 신고 대행 서비스
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